Contrato/Empréstimos:
Podemos acessar a janela de Contrato/Empréstimos navegando no menu “Crédito” e depois clicando em “Contratos/Empréstimos”, ou simplesmente apertando a tecla “F10” do seu teclado:
Será apresentado a janela de contratos, aqui é possível criar e editar contratos para clientes, assim como criar aditivos e renegociação de valores de contratados já cadastrados.
Para melhor entendimento dos campos para cadastro de um novo contrato, irei dividir a tela em partes, assim conseguirei descrever melhor cada campo, lembrando que você também pode ter uma breve descrição de cada um deles deixando a seta do mouse em cima do campo por alguns segundos:
É possível utilizar o menu de navegação no topo da tela para navegar entre os contratos, para incluir um novo cadastro, clique no botão “incluir” (
), é possível usar a mesma para navegar entre os contratos ativos e editá-los, criar aditivos etc., clicando no botão “editar” (
):
É necessário incluir o número da agência e escolher o modelo de contrato para começarmos a cadastrar os valores que influenciarão no valor final, após a escolha do modelo, escolha o número de mutuários e a periodicidade do contrato. A “Data de Emissão” refere-se a data em que a cédula será gerada, já o “Ven. Inicial” trata-se da data de vencimento da primeira parcela. Caso o modelo de contrato escolhido esteja habilitado para inclusão de empreendimentos como garantia, o campo “Empreendimentos” ficará ativo para procura e inclusão do código do empreendimento anteriormente cadastrado, você pode utilizar o menu de busca rápida clicando no botão “F8” (
).
O campo “Juros” e “Valor Financiado” são padrões e não variam conforme modelo de contrato, porém o campo “Valor Garantia” só fica habilitado se o modelo de contrato escolhido possuir o parâmetro selecionado, isso se aplica também ao campo “Garantias” que serve para descrever os detalhes da garantia incluída no contrato.
Dependendo da regra de negócio da instituição financeira, um vendedor pode ser escolhido no campo “Vendedor”, basta clicar no botão “F8” (
):
Abaixo temos o campo “Nº de Parcelas”, este campo informa a quantidade de parcelas que será usada pelo sistema para calcular o valor de cada uma, ao lado, você poderá selecionar a caixa de “Débito Automático” caso desejar.
O campo “Ven. Final” marca a data da última parcela do contrato, este muda conforme a quantidade de parcelas escolhida logo acima, “Multa” diz respeito a porcentagem adicionada no valor da parcela em caso de atraso.
Em “Tipo de Garantia” você pode escolher o tipo de garantia que será incluída no contrato, porém esse campo também só é habilitado conforme o modelo de contrato escolhido, assim como o campo “Objeto” logo abaixo, que serve para descrever o objeto que servirá como garantia:
Feito todas as inclusões necessárias, agora podemos clicar no botão “gravar” (
) para que o contrato seja criado, precisamos gravar antes de adicionar os mutuários.
Na parte inferior da janela é onde definiremos os dados do mutuário, primeiro escolheremos o tipo padrão de liquidação, podemos escolher entres as opções conforme print:
Para escolher o mutuário, clique no campo “Agência” e em seguida clique no botão “incluir” (
) na barra de navegação, agora é só escolher a conta do cliente no campo “Conta”, você pode usar o menu de busca rápida clicando no botão “F8” (
), após selecionado, use a tecla “Tab” do seu teclado para mudar de campo selecionado e perceba que o nome do cliente agora está incluso abaixo em “Mutuários já Cadastrados”, se por acaso o contrato possuir mais de 1 mutuário, basta repetir o processo para adicionar outro correntista e, para excluir, apenas selecione o mutuário incluso e clique no botão “excluir” (
), uma mensagem de confirmação de exclusão aparecerá na tela e após confirmação o mutuário será excluído:
Você pode imprimir o contrato clicando no botão de lupa na barra de navegação e em seguida clicando em “Contrato”:
A janela de impressão de contrato irá apresentar o texto configurando no modelo de contrato, é possível imprimir o contrato para que o cliente assine, é possível também fazer alterações neste documento na própria tela de impressão, porém, elas serão perdidas após fechar a tela.
Recomenda-se que sempre verifique e modifique o contrato nesta tela, para que se adeque conforme o cliente.
Após a impressão do contrato, navegue na aba “Liberações” para incluir uma data para que o valor seja liberado na conta corrente do cliente:
Para incluir nova liberação, clique no botão “Incluir” (
), insira a data de liberação e em seguida clique em “Salvar”, lembrando que se a data inserida for a mesma data do dia, o valor será liberado automaticamente.
É possível incluir mais liberações, porém o valor limite será o valor total do contrato, sendo assim, é possível fazer várias liberações até que o limite seja alcançado.